El robo de móviles se ha convertido en una maldición que los fabricantes intentan combatir mediante el bloqueo remoto o sistemas de geolocalización. Hasta la fecha, los terminales tenían un único destino: el mercado de segunda mano, donde se vendían en portales de compra y venta.

Sin embargo, tras el robo de los terminales se revela un nuevo móvil: el acceso a las identidades digitales, y con ello, mucho perjuicio económico. Él Wall Street Journal recoge esta tendencia creciente en bares y cafés de Estados Unidos: la víctima es vigilada, observada (y en algunos casos, grabada) mientras ingresa la contraseña en la pantalla, y en un dispositivo de inspección es robada.

Número seis: una cerradura frágil, preludio de la pesadilla

La operación es muy sencilla y rentable para los ladrones, y su éxito radica en una serie de vulnerabilidades encadenadas. El primero de ellos, la comodidad humana: es mucho más fácil desbloquear un móvil introduciendo unas pocas cifras que hacerlo con varios caracteres formados por números y símbolos. La conciencia del usuario está tranquila pensando que es un sistema biométrico que protege su información -en caso de que el dispositivo esté en él-, pero todos los teléfonos móviles se desbloquean con un código si falla la biometría.

Y ahí es donde entra en juego el delicado equilibrio entre comodidad y seguridad. El PIN de cuatro dígitos te permite desbloquear la pantalla rápidamente y, por supuesto, es muy fácil de recordar. Especialmente si es la misma secuencia que se usa en cajeros automáticos, códigos de acceso a portales… Los humanos somos excepcionalmente pragmáticos y siempre tratamos de encontrar la ruta más corta entre dos puntos. En el caso de las contraseñas, sabiendo los riesgos que implica no utilizar combinaciones complejas, el cerebro sigue optando por los atajos ignorando este factor de riesgo.

De hecho, un estudio realizado por investigadores de la Universidad China de Zhejiang demostró que el cerebro se comporta de forma caprichosa a la hora de recordar (u olvidar) contraseñas: almacena en la memoria con mayor facilidad secuencias que no conocía. Especial interés por recordar. Es decir, si alguien, por ejemplo, trata de recordar una nueva contraseña (digamos 1564) y, caminando de regreso a casa, pregunta un número de portal (digamos, 1345), es necesario que recuerde el segundo antes que el primero sería más fácil .

La contraseña no debe ser cómoda, pero debe ser larga y compleja

“Una vez conocido el PIN utilizado para desbloquear el móvil, no solo el dispositivo tiene acceso a los contenidos, sino también algunas aplicaciones que utilizan este sistema de bloqueo como método de verificación de acceso. La mayoría de las aplicaciones bancarias lo tienen, por ejemplo”, explica el coordinador de Andro4all Cristian Collado. Así, el popular PIN es la última puerta por la que los atacantes pueden acceder a toda la información del propietario del móvil, incluidas las cuentas bancarias (si están configuradas en el móvil).

Es paradójico que el mismo fabricante que invierte en sofisticadas soluciones de desbloqueo biométrico permita romper toda esta seguridad con tan solo seis dígitos. “Nos apoyamos en toda la cadena de suministro”, explica Adrián Moreno, director de Cuadernos de Seguridad, “desde el productor hasta la empresa que nos lo vende; confiamos en los diseñadores, la empresa que escribe software Y en el programa antivirus”.

Pero es el usuario quien, en última instancia, elige entre comodidad y seguridad, prefiriendo posiblemente esta última. “Lo ideal es utilizar métodos biométricos -lectores de huella o reconocimiento facial- para desbloquear el móvil en lugares públicos”, recomienda Collado, “si esto no es posible, tener configurado un PIN de 6 o más dígitos. La contraseña es alfanumérica. combinación de letras, números y símbolos. El objetivo final es evitar que alguien espíe la actividad en la pantalla y proceda al robo del dispositivo.

Una vez que se comete la última ofensa, todo sucede muy rápido. Los delincuentes obtienen acceso al panel de control móvil en cuestión de minutos y cambian la contraseña de una cuenta de Google (si es un Android) o iCloud (si es un iPhone). ¿Con qué propósito? Para evitar que sea recuperada desde otro dispositivo por un lado, y para desactivar su geolocalización por otro.

qué hacer para protegerse

Joanna Stern, autora del informe en Wall Street Journal, destaca que su entrevistador encontró su iPhone robado en un bar de Nueva York; Apenas 3 minutos después, perdió el acceso a su cuenta de Apple y en menos de 24 horas vio desaparecer 10.000 dólares de sus fondos de inversión.

La buena noticia es que, dado que es un método tan obvio, la solución es igual de simple: dificultar al máximo la copia de la contraseña. En este sentido, los expertos proponen evitar inmediatamente cadenas simples de números (cuatro o seis caracteres) y en su lugar hacer que la contraseña sea lo más compleja posible. Idealmente, es mejor alargarlo e incluir caracteres especiales y casos mixtos.

Obviamente, al hacer la contraseña compleja, se pierde la agilidad y la mnemotecnia de introducir un PIN de unos pocos dígitos, pero es un peaje que hay que pagar por seguridad. Los expertos van más allá en sus recomendaciones: instan, en la medida de lo posible, a desvincular los códigos de desbloqueo de móviles con el acceso a determinadas cuentas. De esta forma, se mitigaría la segunda vulnerabilidad: permitir el acceso a cuentas con contenido hackeado usando la misma contraseña protegiendo la pantalla.

puedes seguir tecnologia del pais En Facebook Y Gorjeo o regístrate aquí para recibir nuestros periodico semanal,

Collapsed Signature Bank, que marcó la segunda quiebra bancaria más grande en la historia de los EE. UU. junto con otras dos entidades, se vendió a Flagstar Bank por alrededor de $ 3 mil millones, pero sin su negocio de criptomonedas.

La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) dijo en un comunicado que Flagstar Bank, una subsidiaria de New York Community Bancorp, Después de su colapso, llegó a un acuerdo para adquirir la mayor parte de Signature Bank.

ahora en su mayoría Los antiguos clientes de Signature se migrarán automáticamente a Flagstar BankY desde hoy serán atendidos en 40 sucursales de su antiguo banco.

La FDIC aclara que la propuesta presentada por Flagstar Bank Esto no incluyó los aproximadamente $4 mil millones en depósitos que formaban parte del negocio de banca digital de Signature Bank.

El dinero en criptomoneda seguirá estando en manos del ente regulador, ya que será el encargado de atender las solicitudes de los propietarios de estos activos digitales.

Como parte de la transacción de compra, se incluyeron $ 38,400 millones en activos, $ 25,000 millones en efectivo, $ 12,900 millones en deuda y 40 brazos previos a la firma.

Cambio de banco: ya no tan amigable con las criptomonedas

La transacción de compra inició “la transformación de un prestamista principalmente multifamiliar a un banco comercial diversificado de servicio completo”, dijo Thomas Cengemi, director ejecutivo de New York Community Bank.

Para Kangemi, la transformación que comenzó con la fusión entre New York Community y Flagstar ahora se está acelerando. Al mismo tiempo, espera que “estén en una mejor posición para lidiar con cualquier problema residual del mercado”.

Como CriptoNoticias informó anteriormente, algunas fuentes advirtieron que los reguladores están mostrando interés en comprar Signature Bank a los inversores, Dejar el negocio de las criptomonedas.

Posteriormente, un vocero de la FDIC negó que se estuviera implementando tal medida para las compras bancarias.

por firma Se había ganado el apodo del banco “amigable con las criptomonedas”Por lo tanto, muchas empresas de la región mantuvieron sus activos en esta unidad. Entre ellos estaba el intercambio Coinbase; Circle, emisor de la moneda estable USD Coin (USDC); Ola; y la Fundación Avalanche.

Antes de ser confiscado por las autoridades del estado de Nueva York, La criptomoneda de Signature representa una cuarta parte de los depósitos de los clientes, Sin embargo, muchos de ellos buscaron otras opciones. Por ejemplo, Circle eligió a Cross River Bank como uno de sus socios para retener y canjear USDC.

Ron DeSantis, gobernador de Florida y candidato presidencial republicano, ha declarado la guerra al desarrollo de la moneda digital del banco central de su país, también conocida como dólar digital, a través de un proyecto de ley.

DeSantis presentó una legislación para “proteger a los floridanos del uso de armas del sector financiero por parte de la administración Biden” a través de una moneda digital del banco central (CBDC), según un comunicado del gobernador conservador.

proyecto de ley quiere Prohibición del uso de dólares digitales o CBDC como dinero en el estado de Florida. Asimismo, promueve la creación de “salvaguardas” contra las monedas digitales emitidas por bancos centrales pertenecientes a naciones sancionadas por Estados Unidos.

Uno de los objetivos declarados es que otros estados, simpatizantes de las políticas de DeSantis, tomen una posición similar y establezcan estas prohibiciones dentro de sus respectivos códigos comerciales para “combatir este concepto en todo el país”.

A juicio del gobernador republicano, la existencia de una moneda digital tiene que ver con la “vigilancia y control de los ciudadanos” que “Sofocará la innovación”,

“Florida no se pondrá del lado de los planificadores centrales económicos; No adoptaremos políticas que amenacen la libertad económica y la seguridad personal”, explicó DeSantis.

La propuesta del candidato presidencial viola las medidas impulsadas por el presidente estadounidense Joe Biden en una orden ejecutiva que llama a la investigación y desarrollo de una moneda digital del banco central, según informó Cryptonoticia en marzo pasado.

Hay más billetes que dólares digitales

En definitiva, hace unos días, tras el colapso de varios bancos en Estados Unidos, el gobierno de Biden, a través de la Reserva Federal (Fed), ordenó el lanzamiento del servicio FedNow, previsto para el próximo mes de julio. esta plataforma Te permitirá realizar pagos en tiempo real las 24 horastodos los días del año.

Esta sería una oportunidad para implementar un dólar digital en Estados Unidos, tal como DeSantis quiere evitar en Florida.

En este sentido, DeSantis no es solo una propuesta de ley para regular las monedas digitales. En febrero pasado, su copatrocinador, el senador Tom Emmer, presentó una legislación destinada a proteger la privacidad financiera de los estadounidenses al evitar que la Fed desarrolle un dólar digital sin la revisión y aprobación previa del Congreso.

Otro caso es el del senador Ted Cruz, también republicano, quien en enero del año pasado propuso un proyecto de leyImpedir que la Reserva Federal desarrolle una moneda digitalque “puede ser utilizado por el gobierno federal como una herramienta de control financiero”.

Las CBDC o monedas digitales del banco central son la respuesta de los estados al crecimiento y popularidad de bitcoin (BTC). Para el año 2030, se estima que los gobiernos del mundo aprovecharán las monedas digitales para promover la inclusión financiera y el control de los pagos digitales, con bitcoin y su ecosistema también tomando más de USD 200 mil millones en transacciones por año.